Considerar investimentos em imóveis para gerar renda é uma estratégia conhecida, mas nos últimos anos, com a democratização do acesso à Bolsa de Valores, surgiram novas oportunidades para investidores brasileiros. Fundos imobiliários têm se destacado como uma alternativa viável para gerar renda passiva, oferecendo a possibilidade de adquirir frações de diversos imóveis por meio de cotas negociadas na Bolsa. Diante desse cenário, surge a pergunta: qual é a melhor estratégia de investimento em imóveis?
Uma análise realizada pela Santander Corretora revelou que, considerando apenas o aspecto da renda, os fundos imobiliários podem proporcionar um retorno de até 30% em três anos, enquanto o investimento em aluguel de imóveis oferece um retorno de apenas 9%.
Por que os Fundos Imobiliários Podem Gerar até 3 Vezes Mais Lucro?
Para chegar a essa conclusão, a Santander Corretora considerou um investimento inicial de R$ 300 mil. Para estimar o retorno do aluguel, utilizou-se o índice FIPE ZAP de janeiro de 2024, que monitora os preços de imóveis residenciais em várias cidades brasileiras. Já para os fundos imobiliários, a corretora considerou um retorno mensal de 0,83%, com base no dividend yield do IFIX, índice que engloba os 100 maiores fundos imobiliários da Bolsa brasileira.
Resultados da Simulação
Com base nesses números, o retorno líquido mensal do aluguel seria de R$ 1.297,50, o que representa 0,43% sobre o investimento, já descontado de impostos. Enquanto isso, o investimento em fundos imobiliários poderia gerar um retorno mensal de até R$ 2.487,50. Em um período de três anos, isso significaria um lucro de R$ 27.710 com aluguel, contra R$ 89.550 com fundos imobiliários, representando uma rentabilidade de 9% contra 30%.
Diferenças Chave entre Investir em Imóveis e Fundos Imobiliários
Uma das principais diferenças está nos tributos e impostos envolvidos. Ao comprar um imóvel, há despesas como ITBI, escritura, registro e, em alguns casos, taxa de corretagem. Além disso, manter um imóvel para alugar pode demandar reformas e serviços de uma imobiliária, aumentando os custos. Por outro lado, investir em fundos imobiliários apresenta custos menores, e a renda gerada pelos proventos é isenta de Imposto de Renda.
Vantagens dos Fundos Imobiliários
Os fundos imobiliários também oferecem maior liquidez, permitindo que os investidores se desfaçam dos ativos com facilidade, caso necessário. Além disso, ao investir em fundos imobiliários, os riscos são diluídos, pois os gestores procuram inquilinos de alta qualidade para ocupar os imóveis. Dessa forma, os investidores não estão sujeitos aos riscos associados à administração direta de imóveis, como inadimplência e danos ao patrimônio.
Recomendações de Fundos Imobiliários
A Empiricus Research, empresa do Grupo BTG, oferece recomendações de fundos imobiliários com retornos potenciais acima da média. Entre as indicações estão fundos com foco em geração de renda, como fundos de papel, shoppings, crédito, galpões logísticos e lajes corporativas. Esses fundos têm demonstrado um potencial de retorno significativo, além de oferecerem diversificação e proteção contra riscos específicos.
Para conhecer esses fundos imobiliários recomendados gratuitamente, basta acessar o link fornecido pela Empiricus Research e seguir as instruções de cadastro. Assim, os investidores podem acessar informações atualizadas e tomar decisões informadas sobre seus investimentos em imóveis.